손익비의 힘을 이해하라

“맞추거나 틀리는 게 문제가 아니라, 맞췄을 때 얼마나 버는지와 틀렸을 때 얼마나 잃는지가 중요하다.”

좋은 손익비가 나오는 거래 기회를 찾아내는 것이 중요합니다. 

손익비에 관한 좋은 기준은, 손실 대비 수익이 2배 정도 되는 거래를 골라서 하는 것입니다. 

손익비가 좋은 매매를 노리면, 승률이 조금 낮아도 어느 정도 커버가 됩니다.

예를 들어, 매매 수수료는 잠시 무시하고 생각해 봅시다. 

어떤 트레이더가 손익비 2:1 구조의 매매만 한다고 할 때, 

본전을 치기 위해 필요한 승률은 대략 34% 정도면 충분합니다. 

반면 손익비 1:1로만 매매하는 트레이더라면 어떻게 해서든 50% 이상의 승률을 유지해야 합니다.

이렇듯, 손익비가 좋은 매매 기회를 찾아 거래하게 되면 승률에 대한 부담은 훨씬 줄어듭니다.

진입 전 스스로에게 던져야 할 질문

매매 진입 전에 스스로에게 이런 질문을 던져 보면 좋습니다.

• 이 매매에서 손절을 치더라도 손절 금액이 감당 가능한 수준인가?
• 손절을 치더라도 “애초에 시작도 하지 말았어야 했다”라고 스스로를 자책하지 않을 수 있는가?

이 질문들에 자신 있게 “오케이”라고 말할 수 있다면, 

그 매매는 크게 잘못된 진입은 아닐 가능성이 높습니다. 

아마 이 단순한 질문들을 진지하게 스스로에게 던져 보기만 해도, 

얼마나 많은 ‘나쁜’ 거래들이 걸러지는지 스스로 놀라게 될 것입니다.

놀라운 사실은, ‘좋은’ 거래가 항상 수익으로 끝나지는 않을 수도 있고, 

‘나쁜’ 거래가 때로는 수익을 줄 수도 있다는 점입니다. 

하지만 결국 트레이딩은 확률 게임입니다. ‘좋은’ 거래만 하려고 노력하고, 

‘나쁜’ 거래의 수를 줄여 간다면, 장기적으로 성공할 확률은 훨씬 높아질 수밖에 없습니다.

포지션 수와 의사결정의 관계

앞에서 언급했듯, 포지션 규모를 제한하는 것은 집중력에 큰 도움이 됩니다. 

여러 개의 포지션을 동시에 들고 있다면, 

모든 포지션이 동시에 손절이 났을 때의 총 리스크를 반드시 고려해야 합니다. 

매매 1회당 감당할 수 있는 리스크 수준을 정해두었더라도, 

여러 포지션의 리스크를 싹 다 합쳐 보면 그 한도를 훌쩍 넘어버리는 경우가 많습니다.

이런 점에서 거래하는 종목들 사이의 연관관계를 아는 것은 매우 중요합니다. 

예를 들어 엔화 관련 크로스 페어(EUR/JPY, USD/JPY, CAD/JPY 등) 

세 개를 동시에 롱으로 들고 있다면, 

사실상 엔화 방향에 크게 베팅한 포지션 하나를 들고 있는 것이나 마찬가지입니다. 

이 경우에는 각 크로스 페어마다 포지션 사이즈를 더 신중하게 나눠야 합니다.

결과 대신 과정에 집중하라

말처럼 쉽지는 않지만, 매매에서 정말 중요한 것은 결과보다 과정에 집중하는 것입니다. 

이 가이드에서 다뤘던 내용들은 매매 과정의 거의 전부라고 해도 과언이 아닙니다. 

매매 계획을 제대로 세워 놓으면, 결정적인 행동을 해야 할 순간에 훨씬 더 큰 자신감을 가질 수 있습니다.

매매에서 가장 어려운 점 중 하나는, 수익이든 손실이든 단기 결과에만 집착하지 않는 것입니다. 

매매는 인내심을 필요로 하지만, 시간이 지나면서 자신만의 원칙이 쌓이고, 

그 원칙이 결국 결과를 만들어 줍니다.

체크리스트와 매매일지 활용

과정에 집중하는 데 도움이 되는 방법 중 하나는 매매 진입 전에 체크리스트를 두고 매번 확인하는 것입니다.

예를 들어 체크리스트에는 다음과 같은 항목들을 넣을 수 있습니다.

• 이 매매를 들어가는 근거는 무엇인가? 그리고 그것이 내 거래 계획에 맞는가?
• 어디에 손절을 걸 것인가? 어디에 익절을 걸 것인가? 그리고 그 손익비는 괜찮은가?
• 이 매매의 리스크와 그로 인한 손실을 감당할 수 있는가?
• 같은 상황이 또 온다면, 이 매매를 다시 할 것인가?

이 체크리스트 항목들에 모두 “Yes”라고 답할 수 있어야 합니다. 

앞에서 말했듯, ‘좋은’ 매매가 때로는 손실로 끝날 수도 있고, 

‘나쁜’ 매매가 운 좋게 수익으로 끝날 수도 있습니다. 

그러나 매매를 단순히 수익과 손실의 결과만으로 판단하기 시작하면, 

정말 중요한 것을 놓치게 됩니다.

매매 일지를 쓰는 것도 과정에 집중하는 데 큰 도움을 줍니다. 

이렇게 기록을 남겨두면, 스스로 잘하고 있는지, 

어디에서 자꾸 흔들리는지를 효과적으로 확인할 수 있습니다. 

모든 매매마다 꼬박꼬박 일지를 쓰기는 쉽지 않겠지만, 

최소한 일정한 주기를 정해 꾸준히 기록을 남기는 것이 좋습니다.

일관성의 힘

일관성이 얼마나 중요한지는 여러 번 강조해도 지나치지 않습니다. 

매매 계획에 일관성이 없다면, 매매 결과 역시 일관성이 없을 수밖에 없습니다. 

어떤 종목을 거래할지, 어디에서 진입하고 어디에서 청산할지, 

포지션 사이즈는 어떻게 가져갈지에 대한 기준이 들쭉날쭉하다면, 

매매 성적도 들쭉날쭉해집니다. 

그리고 이런 결과는 결국 자신감과 판단력을 갉아먹게 됩니다.

매매가 잘 풀릴 때와 안 풀릴 때 모두 준비하라

트레이더로서 해야 할 일은, 

잔고가 줄어들 때의 계획과 잔고가 늘어날 때의 계획을 둘 다 세워 두는 것입니다.

예탁 잔고 감소에 대처하기

매매를 하다 보면 잔고가 줄어드는 구간은 피할 수 없습니다. 

중요한 것은, 이런 일반적인 손실 구간이 계좌를 박살 낼 만한 엄청난 손실로 이어지지 않도록 미리 막는 것입니다. 

한 번 크게 계좌를 날려버리고 나면, 돈만 잃는 것이 아니라 자신감까지 한꺼번에 무너집니다.

거래에서 영 시원찮은 결과가 나오거나, 

네 매매 스타일이 현재 시장 상황과 잘 맞지 않는다는 사실을 빨리 깨달을수록 손실은 더 작아질 수 있습니다. 

가장 먼저 해야 할 일은 손실을 더 보지 않도록 잠시 매매를 쉬는 것입니다. 

며칠 정도 쉬어도 전혀 문제 되지 않습니다. 

시장은 도망가지 않습니다.

잠시 시장에서 떨어져 있는 동안 머리를 식히고, 

왜 이런 결과가 나왔는지 차분하게 돌아봐야 합니다. 

매매 원칙을 너무 자주 어긴 것은 아닌지, 

시장 상황이 내 스타일과 맞지 않았던 것은 아닌지 점검해 보는 것이죠. 

어떤 트레이더는 강한 추세장이 나와야 실력이 잘 발휘되고, 

횡보장에서는 오히려 돈을 잃는 경우도 있습니다.

이런 자신의 특성을 알고 있으면, 지금이 적극적으로 매매해야 할 구간인지, 

아니면 잠시 관망해야 할 구간인지 판단하는 데 큰 도움이 됩니다. 

“관망 포지션” 역시 넓게 보면 하나의 매매입니다. 

시장 상황이 다시 네게 유리해질 때까지 잔고를 지키는 전략이라고 생각하면 됩니다.

가끔은 개인적인 외부 요인이 집중력을 떨어뜨릴 때도 있습니다. 

이런 문제들을 정리하지 않은 채 억지로 매매를 계속하면, 

상황은 더 나빠질 수밖에 없습니다.

일단 왜 잔고가 줄어들었는지 이유를 찾았고, 

그 문제를 해결하기 위해 행동을 시작했다면, 

차분해진 마음가짐으로 다시 시장에 돌아오면 됩니다. 

이때는 평소보다 작은 포지션 규모로 시작해 자신감을 회복해 가는 것이 좋습니다. 

어느 정도 감각을 되찾고 나면, 다시 원래 치던 규모로 포지션을 늘려가도 괜찮습니다.

수익 구간을 관리하기

트레이더로서 손실 구간에 대처하는 것만큼이나, 

수익이 잘 날 때 어떻게 대처하는지도 매우 중요합니다. 

수익이 계속 이어지다 보면 어느 순간 자만하게 되고, 

그동안 어렵게 쌓아 올린 수익과 노력, 자신감을 한 번에 날려버릴 수도 있습니다.

잘 풀리는 구간일수록 스스로에게 물어봐야 할 질문이 있습니다. 

“지금 내가 잘하고 있어서 수익이 나는 것인가, 아니면 단순히 시장이 나에게 유리한 장이라서 떠먹여 주는 것인가?” 

수익이 나는 매매는, 그 안에 실수나 문제가 있었더라도 잘 보이지 않게 만들기 쉽습니다.

이럴 때일수록 매매 계획을 얼마나 잘 지키고 있는지 스스로 점검해야 합니다.

그렇게 해야 언젠가 찾아올 수 있는 큰 손실의 가능성을 최대한 늦추고, 

피해를 줄일 수 있습니다.

이 부분에서도 앞에서 언급한 매매일지 작성은 큰 도움이 됩니다. 

매매일지는 네가 무엇을 잘했고, 무엇을 못했는지를 적나라하게 보여줍니다. 

체크리스트 역시 ‘좋은’ 매매를 더 많이 하고, ‘나쁜’ 매매를 줄이는 데 큰 역할을 해줄 것입니다.

매매는 절대 쉬운 일이 아닙니다. 

하지만 매매에서 가장 중요한 요소들을 고려한 탄탄한 매매 계획을 세워 두고, 

매매를 하다 마주칠 다양한 상황에 대한 대처 방법까지 미리 준비해 둔다면, 

트레이딩에 대한 자신감을 훨씬 더 확실히 가질 수 있습니다.

궁극적으로 이런 준비와 과정에 대한 집중은 승률을 높이는 데 도움을 줄 것이고, 

어느 순간부터는 매매 그 자체를 조금 더 즐길 수 있게 만들어 줄 것입니다.

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